20160429003期家族财富传承资讯

杨先生通过设立家族信托，将信托受益人设定为其儿女，同时在信托合同中约定收益分配、财产处置等方式和条件，还可以在特殊时点，如留学、创业、婚嫁、医疗等重要节点对信托受益进行个性化安排，避免了儿女争产、挥霍以及财产被不当利益人侵占等情况的发生。同时，信托财产与杨先生其它财产是相区别的，还可以有效规避债务追索、破产清算的风险，最大限度保障儿女生活。

情景二

林女士

目前是一家颇具规模的外贸企业的实际控制人，平时公务繁忙无暇顾及私人资产的打理，虽然也购买过银行理财产品、基金、股票等各类投资品种，但总是要分神关注市场变化和买卖时机，还时不时的要跑到银行办理产品申赎手续，有时甚至因出差在外错过买卖时间。

家族信托解决方案

林女士通过设立家族信托，由受托人按照与林女士约定的投资范围进行资金主动管理，配置金融产品并持续动态跟踪，既解决了林女士投资的便利性，又可实现资产的专业管理。

网页链接：http://qd.ifeng.com/a/20160430/4508389_0.shtml

二、企业二代财富传承成热点 专家聚杭为传承财富谋出路

2015年12月12日 21:15　来源：中国新闻网

中新网杭州12月12日电 (记者谢盼盼)打江山容易，守江山难，企业二代如何传承家族财富成关注热点。12日第二届自由财富金融家族年会在浙江杭州召开，来自全国商界、金融界等数百位专家、嘉宾参会，针对家族财富管理发展大势，为浙商发展出谋划策。

自改革开放以来，浙商勇立潮头，成为浙江经济发展的有生力量，当开创浙江改革开放以来经济新面貌的一代浙商逐渐走向幕后，浙江的财富家族如何更好地迎接企业接班、家族和信念传承，成为浙商所关注的问题。

其实不单单是浙江，中国企业家亦是面临如此现状。此届年会由《浙商》杂志、浙商全国理事会与浙江自由财富投资管理有限公司共同举办，其目的正是着眼于此。

中国家族办公室协会秘书长张人蟠认为，中国企业家多以白手起家为主，浙商亦是如此，有很多创一代，但根据一大学对数百家亚洲上市企业调研发现，接班前后五年，企业股票市值相对而言是跌的状态。

“中国家族企业接班存在较大的危机，”张人蟠分析说，中国改革开放后的财富积累过程分为三类，分别是资源霸占型、吃苦耐劳型、山寨复制型，“当下时代变了，突然之间，你的下一代无法复制这样的模式了。怎么办？”

张人蟠说，中国家族企业现状中就存在财富传承的困惑，“跨代的财富接班已经开始，但是国内却无成功模式可循，而创一代又不是那么容易‘放权’：创一代的惯性思维，创一代主导管理的思维模式已经固化，不会接受委托管理模式。”

中国政法大学资本金融研究院交易学中心主任张捷也将目光投向了财富传承，他表示，“西方的家族财富超过五代很正常，而中国却少见，为什么？”

张捷认为，中国企业在财富传承中，“散财”给子女，因而财富传承中呈现分散化，竞争力不及此前，此外还有不肖子孙以及家族内斗等原因，企业财富传承中往往不及西方企业。

面对满座浙商，他建议，企业不仅在财富上进行多代积累，更需要在知识与见识上进行多代传承。

在西方财富传承中，张捷提到了基金会，在张捷看来，西方的基金会将家族管理变成公司治理，并且基金会运作中还保持了智慧的传承。“每个基金会背后是人的小圈子。”

张人蟠则提到了“资源配置”，他认为在浙江，甚至是中国的企业家在财富传承中，应做好家族资产的配置工作。据其分析，在全球一些有名的家族资产配置调查中发现，有近50%的资产是进行另类投资，20%至30%投入在股票等。

张人蟠建议，中国的家族企业应进行稳健型的资产配置方案。(完)

网页链接：http://www.chinanews.com/cj/2015/12-12/7668436.shtml

三、聚焦家族财富传承与管理 第一财经开播 《中国经营者.家族传承》

2015年10月23日 09:29来源

第一财经电视目前宣布，国内首档关注家族企业治理和家族财富传承的大型季播节目《中国经营者。家族传承》将于2015年10月23日起在第一财经频道首播。

当代中国30余年的经济发展史，亦是一部中国家族财富积聚史。中国经济正迎来拐点与转型，企业家族财富如何与经济发展趋势相得益彰？历经30余年的财富求索，中国的财富家族正在迎来企业接班、家族传承高潮，也在经受着由此带来的困顿与忧虑。企业家如何传承家族的财富、价值观，让家族精神绵延流长，家族基业百年长青。

为了探讨相关问题，传达更多思考，第一财经和平安私人银行合作推出特别节目《中国经营者。家族传承》，聚焦家族财富传承与管理话题，围绕“一代企业家、二代企业家、家族中的女性角色、国际家族案例”等议题展开讨论与分享。平安银行副行长蔡丽凤在节目启动仪式上表示，平安银行私人银行在国内首创“平安·中国家族企业传承奖”，力图借鉴全球家族传承智慧、树立中国家族传承典范。第一财经传媒有限公司CEO周健工在致辞中表示，财富传承和家族企业延续在当今中国，还没有太多历史经验可以借鉴，相关理论研究也处早期。作为第一财经的老牌节目，《中国经营者》一直立足于专业视角，解读企业家群体。希望呈现的12期节目带给大众更多的视角和思考。

从一个人，到一群人，到一个企业，到一个百年基业的家族企业，到一个行业发展，到各个行业跨界合作，到中国经济的突破，究竟有何种奥秘。企业和企业，行业和行业之间的交流和合作，又有何种样态。可以关注2015年10月23日晚9点40分开播的《中国经营者。家族传承》。

(责任编辑：DF120)

网页链接：http://finance.eastmoney.com/news/1586,20151023558742441.html

四、富二代如何接班? 首档关注家族企业财富传承节目将播出

2015-10-22 14:08:00　来源: 东方网

东方网记者单冉10月22日报道：今天，国内首档关注家族企业治理和家族财富传承的大型季播节目《中国经营者·家族传承》在沪举行发布会。中国企业家如何传承家族财富、价值观，让家族基业百年长青？

明日将要播出的《家族传承》节目，就是聚焦家族财富传承与管理这一话题，围绕“一代、二代企业家、家族中的女性角色、国际家族案例”等议题展开讨论。12期的节目，每期会有一代企业家、二代企业家及专家等共同面对面分享、探讨家族传承的痛点。最终还会评选出中国家族企业传承奖。

“很多人认为，家族企业代表一种封闭、保守、落后，一定要用一种现代的企业制度来代替。如果对全球企业研究，会发现有很多家族企业传承很多年，把家族传承的精神和使命感与现代企业管理制度非常好的结合在一起。”一财CEO周健工发表了中肯的见解。

一代企业家代表红星美凯龙集团董事长车建新在做“我是一代”演讲时称，家族传承的不仅是财富，更是家族精神，虽然他只上过初中，但他觉得企业想要发展必然需要学习，创业至今二十多年，他看完了1000多本书。车建新还认为，从传承的角度，他只是二代企业家，因为他的父辈传承给他“勤劳、正直、简朴”的精神，令他终生受益。

首部用二代视角描写二代的纪实作品《财富的孩子》作者王大祺，在现场用鲜活案例解读了“在中国，为什么大家都讨厌富二代”。

据了解，《家族传承》节目具体播出时间为10月23日起，每周五晚21点40分于第一财经频道播出。

作者：单冉

网页链接：http://news.163.com/15/1022/14/B6HO1KKH00014AEE.html

五、八成”富二代”不愿接班家族财富传承待解

来源：全景网 | 发布时间：2012年08月13日 16:29 | 作者：尹霁

全景网8月13日讯在A股市场创业板和中小板的民营企业中，打下江山的这辈人平均年龄是55到64岁，而他们的子女平均年龄在35.7岁，这些中国富人的财富传承是一个不容忽视的问题。

上海交通大学余明阳教授带领的团队做的最新一次调研结果表明，有82%的第二代企业家不愿意接班或者是非主动接班。事实上，具有反判精神的“富二代”不在少数。

“父辈过于强势，大树底下不长草，自己没有发挥空间。”接力中国青年精英协会秘书长陈雪频周日做客甘肃卫视《新财富夜谈》节目时指出了原因，“但是他们或迟或早会把家业接过来，所以一般有几个路径：第一是父亲给一笔钱出去创业，创出名堂证明自己之后，再名正言顺接家业；第二，通过投资的方式把家族企业带向新的台阶，再名正言顺地去接班。”

香港中文大学经济及金融研究所主任范博宏指出了财富传承过程中所面临的又一个问题。“并不是二代不优秀，而是有一些有价值的资产，没有办法顺利交接下去。这些资产是一些特别的无形资产，比方说家族的理念、价值观、关系等。”

真正能够成功接班的富二代，可以说是凤毛麟角。根据测算，中国家族企业的生存的期限平均是24年，其中有70%的企业在创始人去世或者是退休之后，会被卖掉或者是被清算。“富不过三代”的魔咒确实挺难打破。

宁波家业长青接班人学院执行院长程良越称，“家族企业缺乏接班人的规划，李嘉诚到了现在才割裂财富，但是他两个儿子的人格已经成型了。还有风险在于，当李嘉诚真的不管事了，职业经理人还买不买李泽钜的帐？这个关系能不能传下去？银行还买不买帐？香港政府还买不买帐？权威和公信力到底能不能继承？”

如此看来，通过现代企业制度，让职业经理人去传承似乎是解决之道。但程良越认为，“这条路暂时是走不通的，因为一代企业家还不具备掌控职业经理人的能力，更不具备胸襟。职业化是一个趋势，但是中国这个路会很长。”

范博宏称，“中国聘请CEO，有60%是直接从市场里挖过来，空降的，但美国80%都是内部提升上去的，中国现在职业经理人市场还是不健全的。从职业经理人角度来讲，他没有那么大的耐性，不会在企业干那么久。从外部挖，就会培养投机者。”

中国的民企为什么不得不选择外来的CEO呢？陈雪频指出，“因为在开始创业的时候，没有建立完善的管理制度，自己培养的人往往不能适应大企业的需求。但是我发现，现在越来越多的民营企业，开始有意识培养自己的子弟兵。”（全景网）

网页链接：http://www.p5w.net/kuaixun/201208/t4426619.htm

六、合星卓越 矢志成为家族财富传承的守护者

http://jiaju.sina.com.cn 2015-12-15 10:51:48 新浪家居

——访合星卓越财富管理有限公司总裁王诗杰

人民网上海12月9日电 2015年9月，合星卓越财富管理有限公司正式在上海成立，有着十数年世界五百强跨集团性运营经验的高阶职业经理人王诗杰，被任命为合星卓越总裁。

在王诗杰看来，矢志“家族财富传承”，一定要正心、正人、正事，这也是他在职业生涯中一贯坚持的经营思想与原则。

多元化且专业的资产配置计划赢得客户信任

“合星卓越要做的是一个主流机构，定位是高端综合性财富管理平台。致力于为高净值客户提供全方位的境内外资产配置服务，设计满足各类风险偏好的优质投资产品及计划。我们的投资顾问会针对每位客户的投资需求及风险承受情况，向客户推荐最合适的产品并为客户量身定制理财规划方案。”

不忘初心方得始终！500强企业高阶职业经理人出身的王诗杰始终以客为尊，把客户比作自己的家人，他常常对员工说，“客户安心是立业之本，每一位客户的投入都是对我们的信任，我们应该坚定不移的保护他们对我们所有的信任，对客户的资产进行增值、保值、传承的保障。”

精英团队为客户寻求稳定的收益

合星卓越整个公司的架构是明确的精英政策，由来自海内外一流知名金融机构，且具有多年工作经验的专业人士组成的精英团队。团队核心成员平均从业经验超过10年，分别曾在香港、台湾、新加坡、美国等金融业发展先进地区的知名金融机构服务。

王诗杰希望借此将标准化、工业化、严谨化的资产配置及资产管理经验引入中国，将全球化经验与本土现状相结合，用丰富的专业知识，使中国的中产阶级、富裕群体、企业主及有投资理财需求的富裕人群享受与其财富相匹配的专业金融理财服务，实现财富传承和身心自由。

“凡事求精，要求每一位职工都能为这个体系贡献最大的心力，做精致化、专业化的服务，为客户寻求一个稳定的收益，严谨的风控。”

用结果证明每一个决策都是优质的

王诗杰说他特别欣赏诺亚CEO曾经讲过的一句话：“我们要做的是为客户挑选最优质的产品。”当时他更认为，针对客户需求及财务状况，匹配最适宜的家庭资产管理更是必要的。

如今，王诗杰的理念比之前更进了一步，他表述道：“我希望能为客户挑选的是他家族完善的资产配置以及资产传承计划。”

而此时，合星卓越将企业责任、企业道德、公益服务和贡献社会作为企业文化的重要部分，并努力把每件事都做到极致。

“在为客户量身定制资产配置时，所有的供应链、创新金融、产品知识库都必须满足我们严谨的需求。”

以海外险为例，王诗杰表示，海外险必须是以数十家良好的供应体系做筛选支撑，合星卓越做信托产品、资管产品、二级市场债券基金等，包括投资影视并购、古董拍卖、医疗、养老等都必须在严谨的风控体系之下。“投前的五个风控步骤，投后的五个阶段，都要做严密的追踪、分析、研究，用结果来证明我们所做的任何一个决定，所选的每一个产品，设定的资管计划，都是市面上优秀的。”

不贪快不取巧稳健经营求永续

合星金控集团是一个垂直整合全方位财富管理的平台，决心建构全方位多元化的金融航空母舰。合星金控为什么要建立合星卓越？

“我们目前服务的都是普惠大众。但是，我们发现，在上海甚至全中国，60%的中高净值客户的需求还未得到满足，他们同样对产品需求多元化、对风控要求严谨。”为迎合中高净值和超高净值客户的理财需求，合星卓越应运而生。

王诗杰准备从三个阶段的目标入手满足该人群对理财配置的需求：第一阶段，紧随国家发展策略，把握国际机会，通过专业的研究体系及完善的风控体系，建立优质的金融产品库，提供一站式的多元化金融产品服务；第二阶段，根据客户的财务目标，分析财务状况，制定资产配置方案；第三阶段，通过卓越会优质的会员服务，以及强大的专业资产配置能力，协助客户完成家族财富和家族文化的传承。

“我非常欣赏英国美国一些传统贵族世家家族财富的概念，您的家族资产由我来打理，我替您甄选优质的产品族群。这个时候我的家族客户定位是非常明确的，需要资产五年、十年甚至百年都是稳定增长，不贪快，不取巧，而是稳定的做资产财富的传承。”

虽然，专业风控以及极致的要求，对目前的互联网金融而言是有些慢，变得相对有些“笨”。但是力求企业永续经营，资产周全配置，严谨的风控机制都必须一步一脚印。

“合星卓越的经营理念不是卖产品，是要做完善的一个家族财富的配置与传承。”王诗杰期待百年后，合星卓越依然存在，依然继续为客户、客户二代、客户三代做传承。

网页链接：http://jiaju.sina.com.cn/news/20151215/6082361172659864119.shtml

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